What are the opening hours?

Monday 09:00 - 18:00 Tuesday 09:00 - 18:00 Wednesday 09:00 - 18:00 Thursday 09:00 - 18:00 Friday 09:00 - 18:00

Асоціація Страховий Бізнес - АСБ, просп. Володимира Iвасюка (Героїв Сталінграда), буд. 47А, Kyiv (2026)

11/08/2026

ЄВРОПЕЙСЬКІ ПОЖЕЖІ ПОКАЗАЛИ, НАСКІЛЬКИ ВЕЛИКИМ ЗАЛИШАЄТЬСЯ РОЗРИВ МІЖ ЗБИТКАМИ ТА СТРАХОВИМ ПОКРИТТЯМ

Нинішній сезон лісових пожеж у Європі вже називають одним із найважчих за останні роки. Особливо постраждала Франція, масштабні пожежі відбуваються також в Іспанії та Греції.

Але для страхового ринку головне питання навіть не в тому, скільки коштуватимуть саме ці пожежі. Вони знову показали значно більшу проблему – так званий climate insurance protection gap, тобто різницю між загальним обсягом збитків від природних катастроф і тією їх частиною, яка реально покривається страхуванням.

За оцінкою Morningstar DBRS, загальні збитки від нинішніх пожеж у Франції можуть становити від 10 до 15 млрд євро, а застраховані збитки – кілька мільярдів євро.

Для французького страхового ринку ці суми поки вважаються керованими, якщо пожежі не поширяться на великі житлові, комерційні або промислові зони. Але саме це і є одним із головних ризиків на майбутнє.

Як пояснив Reuters керуючий директор Morningstar DBRS Маркос Альварес, зовсім інший масштаб збитків виникне, якщо неконтрольована пожежа дістанеться міста середнього розміру, наприклад Бордо.

При цьому особливість французької системи полягає в тому, що, на відміну від повеней і посух, лісові пожежі не покриваються державною системою компенсації природних катастроф. Тому більшу частину витрат на відновлення мають взяти на себе приватні страховики.

І це не тільки компенсація за знищені або пошкоджені будинки.

Страховики очікують також вимоги, пов’язані з масовою евакуацією людей, які не могли повернутися до свого житла, перериванням роботи бізнесу, порушенням ланцюгів постачання та відключеннями комунальних послуг.

Наприклад, страхові компанії у Франції погодили спеціальні екстрені заходи, за якими евакуйовані через пожежі поблизу Бордо страхувальники могли до трьох тижнів проживати в готелях за рахунок страховика.

Але набагато цікавішою є загальноєвропейська статистика.

Європейський центральний банк та європейський страховий регулятор раніше звертали увагу на те, що за період з 1980 по 2024 рік було застраховано лише близько 25% збитків від кліматичних катастроф у Європі.

Тобто приблизно три чверті таких збитків залишалися поза страховим покриттям.

Є дуже показовий приклад Іспанії: пожежі 2025 року завдали збитків майже на 5 млрд євро, однак застраховано з цієї суми було значно менше 1 млрд євро.

При цьому проблема для страховиків полягає не лише у збільшенні кількості пожеж. У Європі поки недостатньо довгої історії даних про великі лісові пожежі, а саме такі дані потрібні страховикам для моделювання ризику та визначення його ціни.

Відповідно, для нерухомості у регіонах із підвищеним ризиком пожеж страхові премії, ймовірно, зростатимуть.

І сам ризик теж змінюється. За даними, які наводить Reuters, до 2050 року території навколо французьких міст можуть у середньому мати майже на 70% більше днів із високим ризиком лісових пожеж.

Поки що питання скорочення європейського protection gap на рівні ЄС залишається, за словами представників страхового ринку, лише на початковій стадії обговорення.

Але проблема вже цілком практична: природні катастрофи стають частішими та дорожчими, тоді як значна частина потенційних збитків у Європі досі залишається незастрахованою.

10/08/2026

Днями в ефірі Суспільного говорили про страхування воєнних ризиків для громадян. До ефіру долучився генеральний директор Асоціації "Страховий бізнес" Вячеслав Черняховский.

Одне з головних питань – чи можна сьогодні в Україні застрахувати квартиру або будинок від наслідків обстрілів та інших воєнних ризиків і наскільки реально працюють такі програми.

Українські страхові компанії почали пропонувати страхування від воєнних ризиків для фізичних осіб ще із середини 2022 року. Причому сама ситуація досить унікальна: зазвичай страхові програми, які передбачають воєнні ризики, створюються у мирний час на випадок війни, тоді як в Україні вони почали розвиватися вже безпосередньо під час війни.

Сьогодні такі програми дозволяють страхувати приватні квартири, будинки, автомобілі, а також життя та здоров’я людей. Уже укладено десятки тисяч договорів страхування, які включають воєнні ризики.

Страхова сума щодо житла визначається в межах його вартості. Людина оцінює, скільки коштує її квартира, приватний будинок чи інші споруди, і виходячи з цього визначається страхова сума договору.

Для квартири поширеною страховою сумою може бути приблизно 1,5–2 млн грн, в окремих випадках – до 3 млн грн.

Важливо й те, що зазвичай йдеться про комплексне страхування. Тобто договір покриває не лише воєнні ризики, але й звичайні ризики, які під час війни нікуди не зникли: пожежу, вибух природного газу, залиття сусідами, крадіжку та інші події. Воєнні ризики додаються до такого страхування за окрему доплату.

Для квартири така додаткова плата за воєнні ризики може становити приблизно 2–3 тис. грн, найчастіше – близько 2 тис. грн на рік. Загальна вартість страхування квартири разом із воєнними ризиками може бути близько 5–6 тис. грн на рік.

Для приватного будинку страхування буде дорожчим, оскільки, на відміну від квартири, у будинку є дах та зовнішні стіни, які також можуть бути пошкоджені.

Окреме питання – навіщо страхувати житло, якщо існують державні програми компенсації за пошкоджене або зруйноване майно.

Позиція, яку обговорювали в ефірі: краще заздалегідь самостійно подбати про захист свого майна, оскільки державні програми мають свої обмеження.

Зокрема, компенсація стосується конструктивних елементів житла – вікон, дверей, стелі, стін, але не охоплює побутову техніку, меблі та інше майно, яке знаходиться у квартирі. Також державні програми мають обмежені суми компенсації – від 200 до 500 тис. грн при пошкодженні.

Страхування може передбачати значно більшу страхову суму і включати майно, яке знаходиться всередині квартири.

Ще одна відмінність – строки врегулювання.

При страховому випадку страховий експерт може приїхати протягом кількох днів та зафіксувати пошкодження. Людина також подає відповідне звернення до поліції для відкриття кримінального провадження, після отримання необхідних документів страхова компанія відшкодовує вартість ремонту в межах тієї страхової суми та тих лімітів, які були визначені при укладанні договору.

Тобто в такому випадку ремонт можна провести протягом кількох тижнів, а не чекати кілька місяців.

При цьому людина може користуватися і державною програмою, але потрібно розуміти її обмеження та процедури.

Окремо під час ефіру говорили про житло, придбане в іпотеку.

Для такого житла страхування є обов’язковим, оскільки власник укладає договір страхування на користь банку, який видав іпотечний кредит. У разі пошкодження банк вирішує, чи спрямовуються страхові кошти на відновлення майна, чи, якщо відновити його неможливо, – на погашення заборгованості за кредитом.

При цьому не всі банки вимагають включати до страхування саме воєнні ризики, і не в кожному випадку їх можна застрахувати. Тому це питання потрібно окремо обговорювати зі своїм банком, а за необхідності – просити банк допомогти із взаємодією зі страховими компаніями, з якими він співпрацює.

Таке страхування відповідає інтересам і власника житла, і банку.

07/08/2026

В Україні за червень 2026 року внаслідок ДТП загинули 1 177 осіб

За даними патрульної поліції України, за червень 2026 року в Україні внаслідок ДТП загинули 1 177 осіб, а травмовано 13 522 особи.

Порівняно з аналогічним періодом 2025 р. кількість ДТП із загиблими та/або травмованими зменшилася на 4,0% – до 10 748 випадків.
Найчастіше загибель у ДТП спричиняло зіткнення.
Другою за кількістю загиблих причиною є наїзд на пішохода.
На третьому місці – наїзд на перешкоду.

Найбільше ДТП стається о 15:00 та в період із 17:00 до 18:00, а найнебезпечнішим днем тижня є п'ятниця.

06/08/2026

Сучасні автомобілі стають безпечнішими, але їх ремонт продовжує дорожчати

Системи допомоги водієві поступово зменшують кількість ДТП, однак це не призводить до відповідного скорочення витрат автостраховиків.

До такого висновку дійшла Німецька асоціація страховиків (GDV) у новому дослідженні "Автострахування 2040: автоматизоване водіння та електромобільність".

Автоматичне екстрене гальмування, системи утримання смуги руху, контролю сліпих зон і допомоги під час паркування справді запобігають частині аварій. За прогнозом GDV, до 2040 року кількість страхових випадків може зменшитися на 9–14 відсотків.

Без урахування інфляції сукупні витрати на страхові випадки завдяки розвитку систем допомоги водієві могли б скоротитися на 6–12 відсотків.

Однак цей ефект значною мірою нівелюється подорожчанням запасних частин, ремонтних робіт і самих автомобілів.

За останні десять років вартість запчастин і ремонту в Німеччині зростала в середньому на 3,7 відсотка щороку. GDV називає це головним чинником збільшення витрат у моторному страхуванні.

Навіть за умови, що інфляція до 2040 року відповідатиме цільовому показнику Європейського центрального банку у 2 відсотки на рік, витрати страховиків на врегулювання збитків можуть зрости на 24–32 відсотки.

Якщо ціни продовжать підвищуватися середніми темпами останнього десятиліття, витрати на страхові випадки до 2040 року можуть збільшитися на 64–75 відсотків.

Додаткові витрати створює і сама автомобільна електроніка. Камери, радари, датчики та блоки керування розширюють можливості систем безпеки, але одночасно ускладнюють і здорожчують ремонт.

Наприклад, заміна лобового скла в автомобілі із системами допомоги водієві коштує приблизно на 15 відсотків дорожче, оскільки після ремонту необхідно відновити та відкалібрувати відповідні датчики.

За оцінкою GDV, лише через додаткове технологічне оснащення автомобілів вартість ремонту до 2040 року зросте ще на 4–5 відсотків. Цей ефект розрахований окремо від загальної інфляції.

При цьому можливості систем допомоги водієві залишаються обмеженими. Вони можуть запобігти частині зіткнень, але не захищають автомобіль від викрадення, граду, буревію або пошкодження скла.

Тому у страхуванні каско скорочення витрат на страхові випадки без урахування інфляції очікується лише в межах від 0 до 5 відсотків.

Окремим чинником стане поширення електромобілів. GDV прогнозує, що до 2040 року вони можуть становити майже 60 відсотків приватно застрахованих легкових автомобілів у Німеччині.

Нині ремонт електромобіля після ДТП у середньому приблизно на 10 відсотків дорожчий, ніж ремонт автомобіля з двигуном внутрішнього згоряння.

Очікується, що зі зростанням обсягів виробництва та накопиченням досвіду ремонту ця різниця до 2040 року скоротиться приблизно до 5 відсотків, але повністю не зникне.

Дослідження GDV показує: нові технології здатні зменшувати кількість ДТП, однак економічний ефект для автострахування залежатиме насамперед від вартості запчастин, складності ремонту та загального рівня інфляції.

05/08/2026

Європейські страховики посилюють контроль за хмарними сервісами та ІТ-підрядниками

У Європейському Союзі страхові компанії переглядають роботу із зовнішніми постачальниками ІТ-послуг – хмарними платформами, дата-центрами, розробниками програмного забезпечення та операторами інформаційних систем.

Причиною є посилення вимог до цифрової операційної стійкості фінансового сектору. Їх основу становить європейський Регламент DORA, який застосовується з 17 січня 2025 року. У 2026 році ці вимоги вже стали частиною практичного нагляду за страховими компаніями та їхніми технологічними партнерами.

Передання ІТ-функцій на аутсорсинг не звільняє страховика від відповідальності. Компанія має контролювати надійність постачальника, його здатність протидіяти кіберзагрозам, відновлювати роботу після збоїв та забезпечувати безперервність критичних процесів.

Особлива увага приділяється договорам з ІТ-підрядниками. У них мають бути визначені:
- умови захисту, зберігання та відновлення даних;
- порядок повідомлення про ІТ-інциденти;
- вимоги до безперервності надання послуг;
- право страховика і наглядового органу проводити перевірки та аудити;
- правила залучення субпідрядників;
- порядок припинення співпраці та перенесення даних до іншого постачальника.

Страховики також повинні вести актуальний реєстр договорів з усіма постачальниками ІТ-послуг. Окремо визначаються договори, пов’язані з критичними або важливими функціями компанії.

До укладення такого договору страховик має оцінити ризики концентрації. Йдеться, зокрема, про ситуації, коли значна частина критичних систем залежить від одного постачальника або коли багато фінансових установ користуються послугами тієї самої хмарної платформи.

Для критичних ІТ-послуг компанії повинні мати стратегії виходу. Страховик має бути готовим перенести дані та сервіси до іншого постачальника або повернути відповідні функції всередину компанії без втрати інформації та тривалого припинення обслуговування клієнтів.

Окремі вимоги стосуються ланцюгів субпідрядників. Страхова компанія повинна розуміти, хто фактично обробляє її дані, де вони зберігаються та наскільки залежить робота основного постачальника від інших компаній.

У листопаді 2025 року європейські наглядові органи вперше визначили перелік критичних сторонніх постачальників ІТ-послуг для фінансового сектору ЄС. За такими компаніями здійснюється окремий загальноєвропейський нагляд.

Нові вимоги змінюють сам підхід до ІТ-аутсорсингу у страхуванні. Стандартного договору постачальника вже недостатньо. Страхова компанія повинна мати реальний контроль над цифровими ризиками, доступ до необхідної інформації та готовий план дій на випадок збою, кібератаки або припинення роботи підрядника.

04/08/2026

Insurance Europe закликає до цілісної та пропорційної оцінки цінності страхових продуктів.

Insurance Europe рекомендує оцінювати цінність страхових продуктів на основі сукупності кількісних і якісних характеристик, а не лише за їхньою ціною, рівнем витрат, показниками прибутковості чи іншими окремими критеріями.

Таку позицію європейська федерація страховиків і перестраховиків виклала у відповіді на консультацію Міжнародної асоціації органів страхового нагляду – IAIS щодо проєкту документа "Customers receiving value from insurance products".

Консультацію IAIS було розпочато 28 квітня 2026 року, а строк подання зауважень завершився 28 липня. Відповідь Insurance Europe датована 28 липня 2026 року. Йдеться саме про консультаційний проєкт аналітичного документа IAIS, а не про затверджений міжнародний стандарт.

У цьому контексті англійський термін "value" доцільно розуміти як "цінність для споживача", а не лише як вартість або ціну продукту. Insurance Europe наголошує, що оцінка повинна враховувати характер та обсяг страхового покриття, гарантії, способи зменшення ризику, додаткові послуги, консультації, врегулювання страхових випадків, а також потреби відповідного цільового ринку.

Для довгострокових продуктів, зокрема страхування життя, накопичувального, пенсійного страхування та продуктів, пов’язаних із формуванням і використанням заощаджень, цінність має оцінюватися протягом усього життєвого циклу договору, а не лише на момент його укладення.

Нижча ціна не обов’язково означає вищу цінність.

Insurance Europe не погоджується з підходом, за якого дешевший страховий продукт автоматично вважається вигіднішим для клієнта.

Вища ціна може бути пов’язана із ширшим страховим покриттям, додатковими гарантіями або більшим обсягом послуг. Водночас нижча ціна може відповідати більш обмеженому захисту.

Тому витрати та цінність не мають прямої залежності. Під час оцінювання необхідно зіставляти витрати з усіма перевагами, гарантіями та послугами, які надаються споживачу.

При цьому Insurance Europe підтримує вимоги щодо чіткого і прозорого інформування клієнтів про ціну продукту, знижки, порядок сплати премії та її можливу зміну під час поновлення договору.

Коефіцієнт виплат не повинен використовуватися як самостійний критерій.

Окрему увагу Insurance Europe приділяє використанню коефіцієнта страхових виплат для оцінки цінності продукту.

На думку федерації, цей показник може бути корисним як частина ширшого аналізу, але не відображає повною мірою якість страхового покриття, обсяг переданого ризику, гарантії, додаткові послуги, консультаційну підтримку, процес врегулювання та особливості конкретного застрахованого ризику.

Коефіцієнт виплат також може істотно змінюватися під впливом зовнішніх подій і накопичення збитків. Тому його не слід використовувати окремо як універсальний показник цінності або як основу для ранжування страхових продуктів.

Перехресні та пакетні продажі не є проблемними за своєю природою.

Insurance Europe пропонує IAIS більш збалансовано описати перехресні, пакетні та пов’язані продажі.

Федерація визнає, що в окремих випадках такі моделі можуть супроводжуватися неналежними практиками. Водночас сам формат спільного продажу страхування з іншим товаром або послугою не означає, що продукт не створює цінності для клієнта.

Пакетні рішення можуть забезпечувати зручність, доступнішу ціну, спрощення процесу придбання та ширший доступ до страхового захисту. Ключовими питаннями залишаються відповідність продукту потребам споживача, належне управління конфліктами інтересів і дотримання правил продажу.

Insurance Europe також зазначає, що в ЄС діють регуляторні механізми, які дають наглядовим органам можливість контролювати такі продажі та втручатися у разі виявлення неналежних практик.

Комісійна винагорода є оплатою послуг дистриб’ютора.

Ще одна рекомендація Insurance Europe стосується оцінки комісійної винагороди страхових посередників.

Федерація застерігає від формулювань, які можуть створити враження, що виплата комісії сама по собі є зайвою витратою або свідчить про низьку цінність страхового продукту.

Комісія може бути оплатою консультації, оформлення договору, адміністративного супроводу, допомоги під час виконання договору та підтримки страхувальника у разі настання страхового випадку.

Insurance Europe зазначає, що за відсутності комісійної моделі витрати на консультацію не зникають: клієнт може сплачувати за неї окремий гонорар, абонентську плату або інший платіж.

Водночас потенційні конфлікти інтересів, пов’язані з винагородою посередників, мають попереджатися за допомогою регуляторних вимог, внутрішнього контролю та належного корпоративного управління.

Порівняльні сервіси та бенчмарки мають обмеження.

Insurance Europe також звертає увагу на ризики надмірного спрощення під час використання порівняльних сайтів і стандартизованих показників.

Такі інструменти часто зосереджуються переважно на ціні або фінансовій результативності й не завжди можуть коректно врахувати гарантії, обсяг покриття, страхові ризики, супровід, консультації та інші характеристики продукту.

У результаті споживач може обрати найдешевший варіант, який не відповідає його потребам або передбачає нижчу якість страхового захисту.

Insurance Europe вважає, що наглядові бенчмарки не повинні використовуватися як публічні рейтинги "хороших" і "поганих" продуктів, оскільки це може призводити до спрощених або помилкових висновків.

У ЄС уже діє розвинена система захисту споживачів.

Insurance Europe нагадує, що розробка та розповсюдження страхових продуктів у Європейському Союзі вже регулюються Директивою про розповсюдження страхових продуктів – IDD, правилами нагляду та управління продуктами – POG, а також наглядовими підходами EIOPA до оцінки співвідношення ціни та якості.

Додаткові вимоги передбачені в межах європейської Стратегії роздрібних інвестицій – Retail Investment Strategy. У грудні 2025 року Рада ЄС та Європейський парламент досягли попередньої домовленості щодо оновленого пакета правил захисту роздрібних інвесторів.

За оцінкою Insurance Europe, чинна європейська система вже надає національним органам достатні повноваження для втручання у випадках, коли продукт не відповідає потребам цільового ринку або застосовуються неналежні практики продажу.

Водночас наглядові підходи мають враховувати відмінності між юрисдикціями, видами страхових продуктів, моделями розповсюдження та ринковими умовами.

Підсумкова позиція Insurance Europe полягає в тому, що оцінювання цінності страхових продуктів має бути цілісним, пропорційним і ризик-орієнтованим. Кількісні показники можуть використовуватися як джерело інформації, але не повинні ставати самостійною підставою для висновків щодо якості або цінності продукту.

03/08/2026

Автострахування в Європі переходить на нову модель врегулювання збитків.

У липні 2026 року страховики Великої Британії та низки країн ЄС активніше впроваджують цифрову фотофіксацію та автоматизовану попередню оцінку пошкоджень автомобілів.

Причина цілком прагматична: запчастини дорожчають, вартість кузовного ремонту та фарбування зростає, а разом із ними збільшуються і збитки страховиків.

Замість очікування аварійного комісара або тривалого обміну документами клієнтові пропонують завантажити фотографії та відео пошкодженого автомобіля через мобільний застосунок страхової компанії. Такі матеріали можуть додатково перевірятися на достовірність, місце і час створення.

Далі до роботи підключаються алгоритми комп’ютерного зору. Вони розпізнають пошкоджені елементи, оцінюють складність ремонту та формують попередній розрахунок вартості ще до того, як автомобіль потрапить на станцію технічного обслуговування.

Фактично страховик намагається зрозуміти розмір збитку одразу після ДТП, а не через кілька днів чи тижнів.

Одночасно компанії переглядають роботу з партнерськими автосервісами. Мережі сертифікованих СТО стають важливою частиною страхової логістики: автомобіль спрямовують туди, де можна швидше погодити ремонт, контролювати його якість і заздалегідь домовитися про вартість запчастин та нормо-години.

Для страховиків це не просто технологічна модернізація. Це спроба стримати зростання комбінованого коефіцієнта у моторному страхуванні, коли виплати та витрати починають наближатися до обсягу отриманих премій або навіть перевищують його.

Для клієнта переваги також очевидні: менше паперів, швидше направлення на ремонт і коротший строк врегулювання. У нескладних випадках процес, який раніше міг тривати кілька тижнів, скорочується до кількох днів.

Однак цифровізація створює і нові питання.

Наскільки точно алгоритм може оцінити приховані пошкодження? Хто відповідатиме за помилковий кошторис? Чи не стане автоматична оцінка ще одним способом зменшити виплату? І чи матиме клієнт реальну можливість оскаржити рішення системи?

Технології справді можуть зробити врегулювання швидшим і дешевшим. Але цифрова швидкість не повинна підміняти якість оцінки та право споживача на справедливе відшкодування.

Саме тому майбутнє автострахування залежатиме не лише від точності алгоритмів, а й від того, наскільки прозорими будуть правила їх використання

31/07/2026

Сфабриковані страхові випадки стали головною загрозою страхового шахрайства у Великій Британії

Повністю вигадані страхові випадки вперше випередили схеми з продажу фальшивих полісів через так званих "чорних брокерів" і стали головним джерелом загрози для британських автостраховиків.

Про це представники Спеціалізованого відділу поліції Лондона з протидії страховому шахрайству IFED повідомили 23 липня 2026 року під час профільного круглого столу Fraud Charter.

Наразі детективи IFED ведуть 291 активну справу. В автострахуванні 39 із 46 нових розслідувань, розпочатих протягом останнього кварталу, пов’язані саме зі сфабрикованими подіями.

Суть схеми полягає в тому, що зловмисники, а іноді й звичайні громадяни, заявляють про аварії, травми, поломки або пошкодження, яких насправді не було. В інших випадках старі пошкодження автомобіля намагаються видати за наслідки нової страхової події.

Страховики, зокрема Aviva, відзначають стрімке зростання використання штучного інтелекту для створення підроблених фотографій пошкоджених автомобілів, фіктивних чеків за ремонт і неіснуючих медичних висновків.

Представник IFED Крістофер О’Донован та експерти страхового ринку пов’язують цю зміну із затяжною кризою вартості життя у Великій Британії. Висока інфляція та зростання вартості автострахування підштовхують деяких автовласників до побутового шахрайства. Люди намагаються компенсувати власні витрати за рахунок вигаданих страхових виплат.

У відповідь британські страховики змушені терміново перебудовувати системи протидії шахрайству. Вони впроваджують інструменти штучного інтелекту для первинної перевірки фотографій і метаданих файлів, посилюють перевірку історії страхових випадків та результатів передстрахових оглядів, а також розширюють співпрацю з IT-платформами й соціальними мережами.

Окрему увагу приділяють виявленню організованих груп, які пропонують клієнтам "допомогу" у фабрикації страхових вимог за відсоток від отриманої виплати.

30/07/2026

Податок на страхові премії приніс Великій Британії рекордні надходження

За перший квартал 2026/27 фінансового року, тобто з квітня по червень 2026 року, надходження від податку на страхові премії Insurance Premium Tax, IPT у Великій Британії досягли рекордних 2,172 млрд фунтів стерлінгів.

Це більше, ніж за аналогічний період минулого року, і свідчить про те, що 2026 рік може перевищити історичний максимум 2025 року, коли надходження від IPT становили 9,04 млрд фунтів стерлінгів.

Однією з головних причин зростання став різкий стрибок вартості страхових полісів, передусім в автострахуванні та страхуванні житла. У 2024–2025 роках страховики підвищували тарифи через високу інфляцію, зростання вартості ремонтів, матеріалів і послуг. У результаті автоматично збільшилася й база, з якої сплачується податок.

Додатковим чинником стало зростання попиту на приватне медичне страхування. На тлі значного навантаження на державну систему охорони здоров’я NHS дедалі більше громадян і роботодавців звертаються до приватної медицини та купують відповідні страхові поліси.

Управління з бюджетної відповідальності Великої Британії переглянуло свій п’ятирічний прогноз і очікує, що в період із 2025 до 2031 року IPT принесе державному бюджету 57,3 млрд фунтів стерлінгів.

Водночас представники страхового ринку та галузеві консультанти знову закликають уряд знизити ставку податку. Вони наголошують, що IPT фактично збільшує вартість страхування та створює додаткове фінансове навантаження як для звичайних споживачів, так і для бізнесу в умовах кризи вартості життя.

29/07/2026

Збитки від літніх штормів і граду в Європі можуть перевищити 1 млрд євро

Серія потужних грозових штормів, що пройшла Західною та Центральною Європою з 10 до 17 липня 2026 року, може коштувати страховій галузі понад 1 млрд євро.

Основними причинами збитків стали великий град, шквалистий вітер і локальні підтоплення. Найбільше постраждали регіони Франції, Німеччини, Італії та Швейцарії.

Формуванню штормів сприяла нестабільна метеорологічна ситуація над Європою. У районі між Британськими островами та Скандинавією утворився стійкий гребінь високого тиску, який заблокував над континентом гарячі й вологі повітряні маси. У результаті виникла серія інтенсивних грозових фронтів.

Перші локальні шторми та град зафіксували 10–11 липня у Франції та на півночі Італії.

Найдорожчий для страховиків епізод стався 13 липня в районі Ганновера. У наступні дні штормова активність охопила південь Німеччини, кілька регіонів Франції, Центральну Швейцарію та альпійські території.

Основну частину страхових збитків становлять пошкодження дахів, фасадів, сонячних панелей і автомобілів. Значну кількість заяв також пов’язано із затопленням підвалів та іншими наслідками локальних паводків.

Особливо серйозно постраждало сільське господарство.

Лише в Німеччині пошкодження посівів зафіксовано на площі понад 100 тис. гектарів. Попередні збитки німецького аграрного сектору оцінюють щонайменше у 50 млн євро.

У Франції град завдав значної шкоди виноградникам і фруктовим садам, через що остаточний розмір збитків може ще зрости.

Такі конвективні шторми залишаються одним із найчастіших і водночас найменш передбачуваних джерел страхових виплат у Європі.

Їхня небезпека полягає в тому, що навіть відносно короткі локальні події можуть одночасно пошкодити тисячі автомобілів, будинків, підприємств і сільськогосподарських угідь.

Остаточні оцінки ще формуються, оскільки страховики продовжують опрацьовувати тисячі заяв від власників житла, фермерів і автовласників.

Асоціація Страховий Бізнес - АСБ

11/08/2026

10/08/2026

07/08/2026

06/08/2026

05/08/2026

04/08/2026

03/08/2026

31/07/2026

30/07/2026

29/07/2026

Address

Opening Hours

Website

Alerts

Contact The Organization

Shortcuts

Share

Category

Listing takedown request

Monday	09:00 - 18:00
Tuesday	09:00 - 18:00
Wednesday	09:00 - 18:00
Thursday	09:00 - 18:00
Friday	09:00 - 18:00