Historia Stowarzyszenia
€uropejska Federacja Doradców Finansowych Polska (€FFP Polska) to niezależne, międzynarodowe stowarzyszenie działające na rzecz rozpowszechniania i potwierdzania wysokich standardów wykonywania zawodu Doradcy Finansowego w Polsce. €FFP Polska jest organizacją całkowicie niezależną, nie jest powiązana z żadną instytucją finansową. Stowarzyszenie powstało w 2007 roku jako organizacja partnerska niemieckiej €uropejskiej Federacji Profesjonalistów Finansowych z siedzibą w Bad Homburg. Federacja zrzesza Członków, którzy zdali międzynarodowy egzamin i uzyskali Certyfikat wydawany przez €FFP Polska. Do tej pory Stowarzyszenie wydało ponad 2200 Certyfikatów EFG® i EFC®. Od 24 marca 2023 roku Prezesem €FFP jest dr hab. Krzysztof Waliszewski, prof.UEP. Misja
Głównym założeniem €FFP jest zapewnienie klientom pewności, iż Doradca Finansowy posiadający certyfikat €FFP będzie działał w ich najlepszym interesie, zgodnie z zasadami etycznymi, planując finanse osobiste klienta, przedkładając dobro klienta nad własny zysk. Jest to jedna z podstawowych zasad etycznych, których Doradca zobowiązuje się przestrzegać od momentu uzyskania certyfikatu, a tym samym wstąpienia do grona członków €FFP. Celem Stowarzyszenia jest wpływanie na system prawny w Polsce. W 2010 roku dzięki staraniom €FFP Polska, na listę zawodów Ministerstwa Pracy i Polityki Społecznej wpisano zawód Doradcy Finansowego pod numerem 241202. Stowarzyszenie intensywnie pracowało nad opracowaniem Standardu zawodu Doradcy Finansowego. 4 lipca 2013 roku w Ministerstwie Pracy i Polityki Społecznej został złożony gotowy Krajowy Standard Kompetencji Zawodowych dla zawodu 241202 Doradca Finansowy. Ówczesny prezes €FFP Polska - Franciszek Zięba - jako przewodniczący Komisji Branżowej zatwierdził i złożył standard. W listopadzie 2013 roku Standard Kompetencji Zawodowych dla zawodu 241202 Doradca Finansowy został oficjalnie opublikowany.
€FFP Polska jest zaangażowana w tworzenie Polskiej Ramy Kwalifikacji (PRK) czyli opisu hierarchii poziomów kwalifikacji wpisywanych do zintegrowanego rejestru kwalifikacji w Polsce. Idea ta pojawiła się w Europie w 2004 r., w ślad za nią poszły Zalecenia Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie Europejskich Ram Kwalifikacji dla Uczenia się przez Całe. Dlatego każdy kraj (w tym także Polska) opracowuje własny model Krajowych Ram Kwalifikacji. Projekt PRK nie tylko umożliwi lepsze dostosowanie kwalifikacji do potrzeb rynku pracy, a co za tym idzie wzrost mobilności pracowników i promowanie uczenia się przez całe życie, ale przede wszystkim pozwoli na porównywanie kwalifikacji nabywanych przez osoby z różnych krajów UE oraz wewnątrz danego kraju
Kolejnym celem działalności stowarzyszenia jest działanie na rzecz podnoszenia świadomości finansowej społeczeństwa oraz działanie na rzecz upowszechniania wizerunku uczciwego, Profesjonalnego Doradcy Finansowego. €FFP Polska podejmuje wiele inicjatyw społecznych m.in. współpracując z innymi organizacjami, fundacjami, organizując konferencje, spotkania, seminaria. W 2013 roku €FFP Polska dzięki swojej działalności społecznej uzyskała status Organizacji Pożytku Publicznego.
€FFP Polska stawia sobie za cel konsekwentne kształcenie i podnoszenie wiedzy swoich członków. Doskonaląc swoją wiedzę oraz wgłębiając się w coraz bardziej zaawansowane poziomy Doradztwa Finansowego potwierdzone egzaminem, osoby należące do €FFP, uzyskują międzynarodowe Certyfikaty. Certyfikacja w €FFP Polska jest 3-stopniowa. Po ukończeniu kolejnych stopni kształcenia i pomyślnym zdaniu egzaminów końcowych absolwenci uzyskują certyfikaty €FFP (€uropean Federation of Financial Proffesionals), niezależnej europejskiej instytucji certyfikującej Doradców Finansowych. Każda osoba odbierając Certyfikat €FFP zobowiązana jest do przestrzegania Zasad Etycznych €uropean Federation of Financial Professionals, które określają cechy postawy osobistej i zawodowej, jakich oczekuje się od osób posiadających wyżej wymieniony Certyfikat. Poziomy Certyfikacji:
I stopień - €uropean Financial Guide (€FG®)
II stopień- €uropean Financial Consultant (€FC®)
III stopień- €uropean Financial Planner (€FP®)
Zasady Etyczne
Wolą €uropejskiej Federacji Doradców Finansowych jest dążenie do utworzenia profesjonalnego i etycznego standardu zawodowego dla Doradcy Finansowego w Europie. Zasady etyczne €uropejskiej Federacji Doradców Finansowych – określają cechy postawy osobistej i zawodowej, jakich oczekuje się od osób posiadających nasz Certyfikat. Członkowie €FFP są zobowiązani do przedstawienia, na życzenie klienta, zasad etycznych oraz do wyjaśnienia znaczenia tych zasad. Kim jest Doradca Finansowy? Doradca Finansowy, według FECIF (The European Federation of Financial Advisers and Financial Intermediaries), to wszechstronnie wykształcony specjalista, którego celem jest ochrona majątku i bezpieczeństwo finansowe Klienta, poprzez analizę jego potrzeb, dobór produktów do realizacji celów finansowych, zapewnienie płynności finansowej oraz przygotowanie Klienta do skorzystania z usług instytucji finansowej. Doradca Finansowy nie jest Pośrednikiem Finansowym. Stowarzyszenie czynnie uczestniczy we wszelkich inicjatywach i przedsięwzięciach, którym bliska jest idea edukacji społeczeństwa, w zakresie nie tylko planowania i zarządzania finansami osobistymi ale również standaryzacji zawodu Doradcy Finansowego. Ważne jest też określenie jego roli informacyjnej, edukacyjnej i doradczej, mającej na celu bezpieczeństwo finansowe społeczeństwa. Głównym założeniem €FFP Polska jest gwarantowanie Konsumentom, iż Certyfikowany Doradca Finansowy działa w najlepszym interesie klienta, ochraniając jego majątek. Podstawowym celem €FFP Polska, poza budowaniem wspólnoty zawodowej, jest popularyzowanie usług Doradcy Finansowego i wyznaczenie roli zawodu na rynku finansowym.
