23/05/2025
La reciente noticia de que siete de cada diez personas reprueban la certificación antilavado de la CNBV pone de manifiesto la necesidad urgente de fortalecer la capacitación de los oficiales de cumplimiento en México. Este desafío no solo afecta a individuos, sino que tiene implicaciones significativas para la integridad y seguridad del sistema financiero nacional.
Según datos de la CNBV, la tasa de certificación varía considerablemente entre los diferentes sectores financieros:
Banca múltiple: 96.1%
Instituciones de Tecnología Financiera (ITF): 93.8%
Casas de bolsa: 88.9%
Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión: 87.5%
Almacenes Generales de Depósito: 86.7%
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOMES) E.R.: 86.5%
Casas de cambio: 85.7%
Banca de desarrollo: 83.3%
Sociedades Financieras Populares: 87.3%
Transmisores de dinero: 77.3%
Sociedades Distribuidoras de Fondos de Inversión: 66.7%
Cooperativas de Ahorro y Préstamo: 61.3%
Centros cambiarios: 54.6%
Uniones de crédito: 53.5%
SOFOMES E.N.R.: 32.4%
Estas cifras reflejan una disparidad significativa en la preparación y cumplimiento de las entidades financieras respecto a las normativas antilavado.
Fuente: EL ECONOMISTA
Autor: Fernando Gutiérrez
En ASPLDE, reconocemos la importancia de una preparación adecuada para enfrentar los desafíos del lavado de dinero. Por ello, estaremos organizando talleres gratuitos dirigidos a oficiales de cumplimiento y profesionales del sector financiero. Nuestro objetivo es fortalecer colectivamente el sistema financiero mexicano y promover una cultura de cumplimiento y ética.
