28/07/2026
Buying, Selling, Transferring, or Renting Bank Accounts Is a Crime
（Translation in Vietnam and Indonesia Follows）
Buying, selling, transferring, receiving, or renting a bank account is illegal.
Our bank takes strict action against any unauthorized use of bank accounts, including buying, selling, transferring, receiving, or renting them.
If you engage in these activities, you may be arrested, publicly reported as a criminal, and face serious consequences that could affect the rest of your life. Never participate in these activities.
1. You May Be Arrested and Publicly Identified as a Criminal
Buying, selling, transferring, receiving, or renting a bank account is prohibited under the Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds and other applicable laws, regardless of whether money is exchanged.
In addition, these actions may constitute fraud under the Criminal Code, and victims may also file civil lawsuits against you.
2. You May Face Fines and/or Imprisonment
Under the Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds, offenders may be punished with:
Up to 1 year of imprisonment
A fine of up to ¥1,000,000
Or both imprisonment and a fine
3. Your Account May Be Used for Criminal Activities
Accounts that are bought, sold, transferred, or rented are often used for crimes such as bank transfer scams and fraud.
Criminals may instruct victims to transfer money into a bank account registered in your name, making you appear to be involved.
4. You May Lose Access to Banking Services
Financial institutions share information about people who have illegally bought, sold, transferred, or rented bank accounts.
As a result:
Your existing bank accounts may be frozen.
You may be refused when trying to open a new bank account.
5. It May Affect Your Education and Employment
Being arrested and having a criminal record, or being unable to open a bank account for salary payments, can negatively affect your future.
Some people have even lost employment opportunities because of these consequences.
6. The Money You Receive Is Very Small
The payment offered for buying, selling, transferring, or renting a bank account is usually very small.
However, the damage to your future can be enormous. It is never worth the risk.
7. Beware of "Dark Part-Time Jobs" (Illegal Jobs)
Even if you do not sell or rent your account, accepting money into your account and transferring it to another account for payment is also considered participation in illegal activities ("dark part-time jobs").
Do not become involved in these crimes.
8. Keep Your Login Information Secure
Never share your:
Login ID
Password
Authentication code
One-time password (OTP)
Any other security information
Giving this information to another person is treated the same as transferring your bank account.
Never disclose it to anyone.
9. "I Didn't Mean To" Is Not an Excuse
Even if you had no intention of selling or transferring your account, if you allow another person to use it, you may still be held legally responsible.
Lack of intent does not exempt you from criminal liability.
10. The Bank Will Immediately Report Violations to the Police
If the bank discovers that one of its accounts has been bought, sold, transferred, received, or rented, it will:
Freeze the account immediately without prior notice.
Report the matter to the police.
Fully cooperate with the criminal investigation.
The bank has a zero-tolerance policy toward the illegal buying, selling, transferring, receiving, or renting of bank accounts.
VIETNAM:
Mua bán, chuyển nhượng hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng là HÀNH VI PHẠM TỘI
Việc mua bán, chuyển nhượng, nhận chuyển nhượng hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng là hành vi phạm pháp.
Ngân hàng chúng tôi sẽ xử lý nghiêm mọi hành vi sử dụng tài khoản ngân hàng trái phép, bao gồm mua bán, chuyển nhượng, nhận chuyển nhượng hoặc cho thuê tài khoản.
Nếu tham gia vào các hành vi này, bạn có thể bị bắt giữ, bị công khai là tội phạm và phải đối mặt với những hậu quả nghiêm trọng ảnh hưởng đến tương lai của mình.
Tuyệt đối không tham gia các hành vi này.
1. Bạn có thể bị bắt giữ và bị công khai là tội phạm
Việc mua bán, chuyển nhượng, nhận chuyển nhượng hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng bị nghiêm cấm theo Luật Phòng chống chuyển giao lợi nhuận do phạm tội và các quy định pháp luật liên quan, bất kể có nhận tiền hay không.
Ngoài ra, các hành vi này còn có thể cấu thành tội lừa đảo theo Bộ luật Hình sự và nạn nhân cũng có thể khởi kiện dân sự đối với bạn.
2. Bạn có thể bị phạt tiền hoặc phạt tù
Theo Luật Phòng chống chuyển giao lợi nhuận do phạm tội, người vi phạm có thể bị:
Phạt tù đến 1 năm
Phạt tiền đến 1.000.000 Yên
Hoặc đồng thời bị phạt tù và phạt tiền
3. Tài khoản của bạn có thể bị sử dụng cho các hoạt động phạm tội
Những tài khoản bị mua bán, chuyển nhượng hoặc cho thuê thường được sử dụng để thực hiện các hành vi lừa đảo chuyển khoản và các loại tội phạm khác.
Tội phạm có thể yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản mang tên bạn, khiến bạn bị nghi ngờ là người liên quan.
4. Bạn có thể mất quyền sử dụng các dịch vụ ngân hàng
Các tổ chức tài chính sẽ chia sẻ thông tin về những người có hành vi mua bán, chuyển nhượng hoặc cho thuê tài khoản trái phép.
Kết quả là:
Tài khoản hiện tại của bạn có thể bị phong tỏa.
Bạn có thể bị từ chối khi mở tài khoản ngân hàng mới.
5. Có thể ảnh hưởng đến việc học tập và việc làm của bạn
Việc bị bắt giữ, có tiền án hoặc không thể mở tài khoản để nhận lương sẽ ảnh hưởng nghiêm trọng đến tương lai của bạn.
Đã có nhiều trường hợp bị từ chối tuyển dụng vì những lý do này.
6. Số tiền bạn nhận được là rất ít
Khoản tiền nhận được từ việc mua bán, chuyển nhượng hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng thường rất nhỏ.
Trong khi đó, hậu quả đối với tương lai của bạn là vô cùng lớn.
Hoàn toàn không đáng để đánh đổi.
7. Cảnh giác với các "công việc làm thêm bất hợp pháp" (Yami Baito)
Ngay cả khi bạn không bán hoặc cho thuê tài khoản, việc nhận tiền vào tài khoản của mình rồi chuyển sang tài khoản khác để lấy tiền công cũng được xem là hành vi tiếp tay cho tội phạm.
Tuyệt đối không tham gia.
8. Bảo mật thông tin đăng nhập của bạn
Tuyệt đối không chia sẻ cho người khác:
ID đăng nhập
Mật khẩu
Mã xác thực
Mã OTP (One-Time Password)
Bất kỳ thông tin bảo mật nào khác
Việc cung cấp những thông tin này cho người khác cũng được xem như việc chuyển giao tài khoản ngân hàng.
Không tiết lộ cho bất kỳ ai.
9. "Tôi không cố ý" không phải là lý do để được miễn trách nhiệm
Ngay cả khi bạn không có ý định bán hoặc chuyển giao tài khoản, nếu bạn để người khác sử dụng tài khoản của mình, bạn vẫn có thể phải chịu trách nhiệm trước pháp luật.
Không có ý định phạm tội không đồng nghĩa với việc được miễn trách nhiệm hình sự.
10. Ngân hàng sẽ lập tức báo cho cảnh sát
Nếu ngân hàng phát hiện tài khoản bị mua bán, chuyển nhượng, nhận chuyển nhượng hoặc cho thuê, ngân hàng sẽ:
Phong tỏa tài khoản ngay lập tức mà không cần thông báo trước.
Báo vụ việc cho cảnh sát.
Hợp tác đầy đủ với cơ quan điều tra.
Ngân hàng áp dụng chính sách không khoan nhượng đối với mọi hành vi mua bán, chuyển nhượng, nhận chuyển nhượng hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng trái phép.
INDONESIA
Menjual, Membeli, Mengalihkan, atau Menyewakan Rekening Bank Adalah Tindak Pidana
Menjual, membeli, mengalihkan, menerima pengalihan, atau menyewakan rekening bank adalah tindakan yang melanggar hukum.
Bank kami akan mengambil tindakan tegas terhadap segala bentuk penyalahgunaan rekening bank, termasuk menjual, membeli, mengalihkan, menerima pengalihan, atau menyewakannya.
Jika Anda melakukan tindakan tersebut, Anda dapat ditangkap, diumumkan sebagai pelaku kejahatan, dan menghadapi konsekuensi serius yang dapat memengaruhi masa depan Anda.
Jangan pernah terlibat dalam tindakan ini.
1. Anda Dapat Ditangkap dan Dinyatakan sebagai Pelaku Kejahatan
Menjual, membeli, mengalihkan, menerima pengalihan, atau menyewakan rekening bank dilarang berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Kejahatan serta peraturan hukum lainnya, baik dilakukan dengan imbalan maupun tanpa imbalan.
Selain itu, tindakan tersebut dapat dianggap sebagai tindak pidana penipuan menurut Kitab Undang-Undang Hukum Pidana, dan korban juga dapat mengajukan gugatan perdata terhadap Anda.
2. Anda Dapat Dijatuhi Denda dan/atau Hukuman Penjara
Berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Kejahatan, pelaku dapat dikenakan:
Hukuman penjara hingga 1 tahun
Denda hingga ¥1.000.000
Atau keduanya sekaligus
3. Rekening Anda Dapat Digunakan untuk Tindak Kejahatan
Rekening yang dijual, dibeli, dialihkan, atau disewakan sering digunakan untuk kejahatan seperti penipuan transfer bank dan tindak kriminal lainnya.
Pelaku kejahatan dapat menyuruh korban mentransfer uang ke rekening atas nama Anda, sehingga Anda terlihat seolah-olah terlibat.
4. Anda Dapat Kehilangan Akses ke Layanan Perbankan
Lembaga keuangan saling berbagi informasi mengenai orang-orang yang terlibat dalam penjualan, pembelian, pengalihan, atau penyewaan rekening bank secara ilegal.
Akibatnya:
Rekening bank yang Anda miliki dapat dibekukan.
Permohonan pembukaan rekening baru dapat ditolak.
5. Dapat Memengaruhi Pendidikan dan Pekerjaan Anda
Ditangkap, memiliki catatan kriminal, atau tidak dapat membuka rekening untuk menerima gaji dapat berdampak buruk pada masa depan Anda.
Bahkan, ada orang yang kehilangan kesempatan kerja karena hal tersebut.
6. Imbalan yang Anda Terima Sangat Kecil
Uang yang diperoleh dari menjual, membeli, mengalihkan, atau menyewakan rekening bank biasanya sangat sedikit.
Sebaliknya, dampak buruk terhadap masa depan Anda sangat besar.
Risikonya tidak sebanding dengan keuntungan yang diperoleh.
7. Waspadai "Yami Baito" (Pekerjaan Paruh Waktu Ilegal)
Meskipun Anda tidak menjual atau menyewakan rekening, menerima uang ke rekening Anda lalu mentransfernya ke rekening lain demi memperoleh imbalan juga merupakan bentuk keterlibatan dalam kegiatan kriminal ("Yami Baito").
Jangan pernah terlibat.
8. Jaga Kerahasiaan Informasi Login Anda
Jangan pernah memberikan kepada orang lain:
ID Login
Kata Sandi (Password)
Kode Verifikasi
Kode OTP (One-Time Password)
Informasi keamanan lainnya
Memberikan informasi tersebut kepada orang lain dianggap sama dengan menyerahkan rekening bank Anda.
Jangan pernah membagikannya kepada siapa pun.
9. "Saya Tidak Bermaksud" Bukan Alasan yang Dapat Diterima
Walaupun Anda tidak berniat menjual atau mengalihkan rekening, jika Anda membiarkan orang lain menggunakan rekening tersebut, Anda tetap dapat dimintai pertanggungjawaban secara hukum.
Tidak adanya niat bukan berarti Anda bebas dari tanggung jawab pidana.
10. Bank Akan Segera Melaporkan Pelanggaran kepada Polisi
Jika bank mengetahui bahwa rekening telah dijual, dibeli, dialihkan, diterima, atau disewakan, bank akan:
Membekukan rekening tanpa pemberitahuan sebelumnya.
Melaporkan kasus tersebut kepada pihak kepolisian.
Bekerja sama sepenuhnya dalam proses penyelidikan.
Bank menerapkan kebijakan tanpa toleransi (zero tolerance) terhadap segala bentuk penjualan, pembelian, pengalihan, penerimaan pengalihan, maupun penyewaan rekening bank secara ilegal.
